Servizi
Piattaforma e servizi
La piattaforma Fraud & AML Intelligence, i prodotti standalone e i servizi di advisory sul rischio Web3.
Fraud & AML Intelligence
Un livello di intelligence modulare che si innesta sul motore antifrode e AML già in uso in banca e aggiunge una dimensione crypto e on-chain ai segnali che la banca legge da sempre. La decisione finale resta in capo alla banca.
Crypto Exposure Scoring
Misura il rischio crypto della destinazione di un bonifico SEPA prima che il pagamento venga eseguito e passa al motore antifrode un segnale in più, spiegabile, su una scala che va da «nessuna azione» a «blocca e verifica».
Fraud Registry
Un registro strutturato di IBAN, soggetti e indirizzi on-chain per cui il legame con una frode è confermato, con la fonte e il grado di attendibilità di ogni collegamento, usato sia in prevenzione sia in fase di indagine.
Mule Account Detection
Segnala i conti le cui interazioni con il mondo crypto hanno i tratti tipici di un conto mule o di un giro di riciclaggio, con punteggio, reason code e le transazioni da guardare per il team AML.
On-chain Investigation
Ricostruisce il percorso dei fondi oltre il punto in cui la banca perde visibilità dopo una frode confermata e produce un dossier strutturato, adatto alla segnalazione all'Autorità.
Threat Intelligence Enrichment
Alimenta in continuo il registro con indirizzi crypto, domini e IBAN raccolti da feed di intelligence e da fonti pubbliche come le liste di sanzioni e i registri dei CASP.
Custody Screening
Per le banche che offrono custodia di crypto, controllo del rischio su depositi in entrata e trasferimenti in uscita a livello di singolo indirizzo on-chain, con workflow di approvazione configurabile.
Prodotti standalone
Wallet Risk Intelligence
Analisi del rischio dei wallet e del comportamento transazionale, in un formato che i team compliance possono archiviare, sottoporre ad audit e difendere.
Wallet Credit Scoring
Valutazione del merito creditizio a partire dalle disponibilità in crypto e dall'attività on-chain, per linee di credito, emissione di carte e onboarding lato exchange.
Web3 Brand Protection
Monitoraggio continuo dei sistemi di naming decentralizzati e delle identità digitali, per accorgersi di chi abusa del marchio prima che se ne accorgano i clienti.
Ambiti di intervento
La tecnologia da sola non fa un programma di compliance. Il lavoro di advisory di Crypfy riguarda i framework, i processi e le competenze che le stanno intorno.
Il nostro team viene dalla regolamentazione finanziaria, dalla compliance operativa e dall'analisi blockchain, e parte dagli obblighi reali dell'istituzione, non da un playbook generico.
Valutazione del rischio
Mappiamo l'esposizione Web3, la mettiamo alla prova contro i controlli esistenti e consegniamo un piano di intervento con le priorità.
Disegno del framework di compliance
Policy, procedure e controlli per l'attività in asset digitali, scritti per reggere a un'ispezione.
Supporto normativo
Interpretazione di una normativa sugli asset digitali che continua a muoversi e delle conseguenze sugli obblighi dell'istituzione, giurisdizione per giurisdizione.
Formazione
Percorsi costruiti sul ruolo delle persone, compliance, risk o operations, su tecnologie Web3, schemi di frode e monitoraggio.
Supporto alle indagini
Risposta agli incidenti, analisi forense on-chain e preparazione delle prove per procedimenti sanzionatori o controversie.
Advisory strategica
Il punto di vista di rischio e compliance su ingresso in nuovi mercati, lancio di prodotti e due diligence sui partner, prima che le decisioni siano chiuse.
Modalità di collaborazione
Tre modi per lavorare insieme:
- A progetto: Perimetro definito, per iniziative specifiche
- Retainer: Supporto consulenziale continuo, con disponibilità dedicata
- In team: Persone integrate nel team del cliente, per programmi complessi e di lungo periodo
Parliamo di rischio e compliance
Un confronto riservato sull'esposizione, sugli obblighi e sul punto in cui Crypfy si inserisce.